1、作为独立理财顾问，应该敢于亮身份：建立自己专业的、独立的理财顾问的身份，区别于一般的理财产品销售人员。
2、作为独立理财顾问，应该善于做顾问：应该能够成为为客户做风险诊断和需求评估的财富医生，为客户做资产配置与投资策略的财富向导。
3、作为独立理财顾问，应该乐于交朋友：与客户成为亦师亦友的关系，和客户共同学习，一起成长，帮助客户和自己找到最合适的投资方向和最优的财富管理方案。
4、与客户探讨风险防范策略，要先判断客户可能存在哪些风险点：结合客户个人、家族或企业所处的发展阶段等信息进行初步评估。
5、针对创富、守富和传富三大阶段可能面临的十种风险，对客户的情况进行对标评估，协助客户建立风险评估清单。
6、根据风险评估情况，与客户共同探讨，建立风险防范机制，设计适合的风险防范的解决方案。
7、协助客户共同执行相关的风险防范方案，组织协调各种资源，帮助客户将方案落地落实，并且在后续定期协助客户进行方案执行情况的评估。
8、在整个方案评估、建立和执行的基础上，结合客户的实际情况，适当推荐合适客户的相关产品，为客户保全增值的同时，也为自己创造收益。
