1、尽量发展新客户 虽然现有客户的推广效率高，成本低，但是没有新客户的注入，很难建立品牌认知，占领市场。
2、尽可能地增加开户机会 客户进入网点寻求开户，对银行来说就是与客户发生关系的起点。
3、销售前有一定的规划 客户开完户之后，却不参与任何相关的金融服务，那对于开户行来说无疑是增加了毫无利润潜力的账户。所以在开户过程中要在了解客户的基础上进行规划，开发销售机会，卖出更多的金融服务。
4、适度的营销活动 会有不止一家银行使用相同的交叉营销将金融服务卖给同样的潜在客户，过度的营销活动会带给客户厌烦，所以要从客户的立场协调产品的营销活动。
5、提高销售渠道的实效性 研究报告证殂翼瑟擀实，大约三分之二的客户愿意在网上开户，但实际操作中，百分之八十五到九十五的人仍然选择到网点开户。所以网点是不可或缺的销售渠道。
6、完善客户服务体验 银行应该要了解并改善客户的服务体验，要进行产品的交叉销售和跟进服务，利用整包产品的使用和关系定价来拓展银行与客户之间的合作关系。
