1、首先要跟客户沟通购买保险的目的和基本需求，了解客户的大概预算，最好对客户的基本财务状况有个摸底。
2、对客户的目的和需求进行初步分析，确认客户对于保险的认榄茈托锣识是否存在较大偏差（保险最主要的功能是提供保障，转移风险；不是为了改变生活，而是为了防止生活被改变），及时跟客户沟通相关差异并引导修正。
3、方案规划，首先应该考虑的是意外保障，意外险一般建议单独购买，不要和寿险捆绑；另外，意外医疗最好纳入考虑。
4、解决了意外的问题，还要考虑医疗健康的问题，健康险可以和寿险绑定，也可以单独购买，是社保医保之外的有力补充。
5、对于保险经纪来说，寿险是销售业绩产生的主要来源，因此要对各种产品的优缺点都相对熟悉才能提供更好的方案。
6、在考虑基本保障的基础上，还可以看看客户是否有子女教育、养老、避税等相关方面的需求，需要的话也可以在方案中一并考虑。
7、每种保险，最好对比不同公司的产品价格和服务特点，进行总结后通过重点列举的方式展现。把相对较好的产弗辞肛胰品都推荐给客户，让客户从中选择，应该是比较容易达成目标的。
