1、第一步：首先，你需要存档电子保单。网上购买的都是电子保单，一般都提供下载、发送到邮箱的功能。以雪球保险为例，点开“我的”-“我的保单”，进入保单详情，可以选择查看电子保单和发送保单到邮箱。建议将每一份电子保单都下载下来，或至少个人邮箱留存一份。在电脑本地专门建一个保单管理的文件夹，按照“XX险-被保人姓名”命名，以便查找。
2、第二步：用表格整理保单关键信息。有的保单每年要缴费续保，有的虽是直接扣款但银行账户要留足资金。所以，专门列一个清单整理这些关键信息是很有必要的，也方便每年查漏补缺。有不少保单管理的手机程序，例如海豚智保，可以自动读取保单信息，不过动手能力强的用户还是可以用自定义的表格模板。我们为大家整理了一个模板：
3、第三步：共享给家人。当你存档好所有电子保单，并井井有条地整理好电子表格后，还需要将这些信息共享给家人，以备不时之需。