1、首先是，知彼，百战不殆一、人、事、法直接的关系1、 人---客户经理、客户2、 事---客户关系维护流程3、 法---万法归宗二、发挥客户经理长处1、 专业----产品知识2、 统筹----柬缰缣挞公私兼顾3、 抗压----心理承受力4、 团队合作—凝聚力
2、然后是开发目标客户确定访问计划和访问方式1) 参访人员及分工2) 访问的时机3) 向客户了解哪些信息4) 根据前期调研了解到客户最需要的信息和金融服务需求5) 拟向客户介绍哪些情况、推介哪些产品、提供哪些宣传资料6) 客户可能提出的问题及如何应对
3、其次就是日常客户关系维护一、三性平衡二、客户结构优化三、客户维护的方法
4、最后是客户的维护技巧业务方面：售后跟踪业务1、 善于聆听和发现市场机会2、 关注同业产品和服务的情况。3、 提高服务质量